Форекс-торговля создана с целью заработать на сделках по обмену валюты. В предыдущих главах мы описывали валютный рынок. Однако мы пока не затрагивали следующих тем: какой стартовый капитал необходим для работы на рынке Форекс и какую прибыль можно ожидать. В этой главе мы постараемся прояснить эти вопросы. Обмен валюты в обменном пункте является упрощенной моделью получения прибыли на рынке Форекс. Поэтому мы начнем с этого примера. Теоретически, вы можете получить прибыль путем покупки или продажи валюты в обменном пункте, но в этом случае размер прибыли слишком маленький по сравнению с возможностью заработка онлайн на рынке Форекс.
Итак, представьте, что у вас есть $1 000 и вы хотите заработать на валютных операциях в обменном пункте. Предположим, что котировка доллара США против японской йены составляет 104,15/106,65 в обменном пункте. Мы прогнозируем рост курса японской йены по отношению к доллару США и, следовательно, решаем купить йены на все наши доллары. Из предыдущих глав мы знаем, что цены продажи/покупки (или bid и ask) относятся к базовой валюте в валютной паре, в нашем случае таковым является доллар США. Таким образом, мы продаем доллары, которые покупает обменный пункт. Курс покупки или bid показан первым в нашей котировке. Следовательно, мы получаем 104,15 * 1 000 = 104 150 йен.
Если мы продаем наши йены за доллары США немедленно, то, согласно приведенной котировке, мы получим 104 150 / 106,65 = 976,56 доллара США. Это означает, что мы потеряем на этой сделке. Потери будут равны $1 000 - $976,65 = $23,35. Что же нужно, чтобы получить прибыль? Очевидно, нам нужно, чтобы цена ask в котировке USD/JPY упала еще ниже, чем изначальная цена покупки, а именно, цена bid должна упасть более чем на 250 пунктов. Заметим, что 250 – это размер спреда в котировке. Поэтому цена ask должна измениться, по крайней мере, на размер спреда, чтобы мы хотя бы могли получить назад наши $1 000.
Проблема в том, что мы можем ждать довольно долго (недели, месяцы) изменения валютного курса на 250 пипсов в зависимости от текущей ситуации на рынке Форекс. Но представьте, что, в конце концов, курс поменялся на 500 пунктов в благоприятном для нас направлении. Это означает, что котировка валютной пары USD/JPY стала 99,15/101,65. Какую прибыль мы получим после продажи наших японских йен? Мы получим 104 150 / 101,65 = $1 024,59. Таким образом, наша чистая прибыль в результате сделки будет $1 024,59 - $1 000 = $24,59. В реальной жизни потребуется ждать слишком долго, чтобы валютный курс изменился на 500 пунктов. Это означает, что сумма $24,59 может стать прибылью за месяц или даже квартал. Конечно, не такую прибыль мы бы хотели заработать. Но спешим вас успокоить, что работа на рынке Форекс кардинально отличается!
Из предыдущего примера мы узнали ценную информацию о том, что чем ниже размер спреда в котировке, тем больше выгоды для трейдера. В обменных пунктах спред может доходить до сотни пунктов, а котировка, как правило, обновляется 1 раз в сутки. На рынке Форекс размер спреда зависит от стороны, которая устанавливает котировки. Для частного инвестора, который торгует онлайн, размер спреда определяет его интернет-брокер (точнее брокерская фирма). Следовательно, важно выбрать брокера, который предлагает наиболее выгодные торговые условия. В зависимости от валютной пары, размер спреда обычно варьируется от 1 до 10 пунктов. Однако, как было сказано выше, когда валютный рынок нестабилен, так же ведут себя и брокеры.
Другой урок, который мы извлекли из предыдущего примера, заключается в том, что для получения прибыли от валютной сделки, необходимо купить валюту для того, чтобы провести обратную сделку в нужный момент, а именно продать ее. Кроме того, в примере с обменным пунктом для покупки японских йен за доллары США нам нужно иметь всю сумму в долларах. На рынке Форекс все легче, в чем вы сможете убедиться далее.
Мы должны обратить внимание еще на один момент: для валютных сделок можно использовать только наличные средства. Конечно, никто не запрещает взять кредит в банке, но ни один банк не выдаст вам кредит для сделок по обмену валюты. Более того, вы бы наверняка не хотели потерять большую часть вашего кредита на таких сделках и залезть в долги. Что предлагает рынок Форекс? Воспользовавшись маржинальной торговлей (которую мы рассмотрим в следующей главе) и обладая относительно небольшими средствами (даже несколькими тысячами долларов США), мы можем управлять капиталом, который в сотни раз превышает наши собственные средства. Чем большим капиталом мы управляем, тем большей может быть прибыль. Если бы мы купили японские йены не за $1 000, а, скажем, за $100 000, то мы бы получили прибыль не $24,59, а целых $2 459. Для этого стоит продолжить обучение Форекс-торговле. На этом давайте завершим обсуждение работы обменных пунктов и перейдем к валютному рынку Форекс.
Для того чтобы работать на рынке Форекс онлайн, вам нужно выбрать брокера. Брокер открывает для вас счет, на который вы вносите некую сумму денег, именуемую гарантийным депозитом. Сумма гарантийного депозита – это философский и в то же время практический вопрос. Это зависит от того, насколько агрессивно вы собираетесь торговать, от кредитного плеча, который вы будете использовать (мы будем подробно рассматривать это понятие в следующей главе), сколько лотов вы открываете одновременно (об этом поговорим позже), а также от вашего опыта торговли на рынке Форекс. Для новичка рекомендуется иметь не менее $1 500 – 2 000 на гарантийном депозите. Гарантийный депозит, как правило, хранится на специальных счетах в нескольких валютах, которые брокер открывает для вас в банке. Большинство брокеров являются иностранными корпорациями, зарегистрированными в оффшорной зоне. По этой причине счета открываются в долларах США. Но это не означает, что вы сможете работать только с долларовыми котировками, и в этом отличие от примера с обменным пунктом. Чтобы купить японские йены за фунты, трейдеру не обязательно иметь фунты на своем счете. Преимущество рынка Форекс – это возможность зарабатывать на валютных курсах без физической поставки валюты, то есть дата начисления валюты на счет (валютирования) теряет свое значение. Имея доллары США на гарантийном депозите, можно совершать сделки в любой другой валюте. Напомним вам пример с обменным пунктом, когда мы ждали подорожания японской йены против доллара США. Другими словами, мы ждали момента, когда доллар США упадет по отношению к йене в валютной паре USD/JPY. А если бы мы наоборот ждали подорожания доллара США против йены? Было бы более логичным купить доллары США за японские йены. Но что бы мы смогли сделать, если бы мы имели только $1 000 и никаких йен? Естественно, мы бы не смогли совершить такую сделку в обменном пункте. Торгуя на рынке Форекс, трейдер может совершать такие сделки, поскольку нет реальной поддержки валюты (мы уже об этом говорили), деньги мы зарабатываем только на сделках покупки/продажи валюты, а прибыль конвертируется в валюту гарантийного депозита, то есть в доллары США.
Однако принцип получения прибыли тот же самый: для совершения сделки мы должны сначала купить валюту по более низкой цене для того, чтобы продать ее позже по более высокой цене. Или сначала продать валюту по более высокой цене для того, чтобы потом купить ее по более низкой цене, что почти одно и то же. Это объясняется тем, что один тип валюты всегда покупается или продается за валюту другого типа. Первый этап сделки на рынке Форекс называется открытием позиции. Второй этап называется закрытием позиции. В момент закрытия позиции рассчитывается прибыль или убыток от сделки, которые, соответственно, или добавляются на счет, или списываются с него. вы можете открыть сделку, сделав приказ на покупку или продажу базовой или котируемой валюты. Если вы открываете позицию на покупку, то это называется длинной позицией. Если же вы открываете позицию на продажу, то это называется короткой позицией. Например, когда вы слышите фразу: «Я открыл длинную позицию по доллару США против японской йены», то это означает, что в ожидании роста доллара США против японской йены, трейдер совершает покупку некоторого количества долларов за йены.
Минимальный объем сделки на рынке Форекс называется лот. Его размер отражается в котируемой валюте, но, как правило, он равен $100 000. Работая на валютном рынке, вы открываете и закрываете позиции, размер которых всегда равен целому числу лотов. Возникает вопрос: как индивидуальный инвестор может торговать на рынке Форекс, если минимальная сумма сделки так высока? Принцип маржинальной торговли, который мы обсудим в следующей главе, позволяет вам управлять средствами до $100 000, располагая только несколькими тысячами долларов на гарантийном депозите и рискуя только вашим собственным депозитом.
Но даже принцип маржинальной торговли не может спасти тех, кто не имеет таких средств. Любой, кто располагает сравнительно малым капиталом (примерно в $1 000), может свободно вести Форекс торговлю. Для таких инвесторов брокеры создали мини-лоты в размере до $10 000. А некоторые брокеры предлагают даже микролоты размером всего до $1 000. Чтобы контролировать такой лот необходимо всего несколько сотен долларов, но такие лоты используются довольно редко. На практике новички будут торговать, скорее всего, мини-лотами.
Следует отметить, что чем выше ваш гарантийный депозит, тем больше лотов вы можете открыть одновременно. В зависимости от торговой стратегии, которую разрабатывает каждый трейдер, вам может потребоваться несколько одновременно открытых позиций. Это нужно принять к сведению при планировании сделок. Поэтому вам необходимо всегда контролировать сумму вашего гарантийного депозита.
Какая приблизительная прибыль может быть от одной сделки на рынке Форекс? Представьте, что мы используем мини-лоты, а наш гарантийный депозит составляет $1 000. Мы прогнозируем подорожание доллара США против японской йены при текущей котировке USD/JPY 104,75/80. Как мы видим, спред равен 5 пунктам, что характерно для рынка Форекс и значительно меньше, чем в примере с обменным пунктом. Предположим, что мы открываем длинную позицию по валютной паре USD/JPY с одним мини-лотом по котировке 104,80 йен за $1. Наш прогноз движения курса оправдался, и на момент закрытия позиции курс валютной пары USD/JPY составляет 105,10/15. Итак, мы смогли «поймать» выгодное движение курса, которое составило 105,10 – 104,80 = 30 пунктов. Подчеркнем, что пункты относятся к котируемой валюте, то есть японской йене. Чтобы посчитать сумму нашей прибыли в долларах США, нужно преобразовать 30 пунктов в долларовый эквивалент и умножить на размер мини-лота 10 000. Чтобы конвертировать 30 пунктов в долларовый эквивалент, разделим 0,30 на курс продажи доллара за японские йены, то есть 0,30 / 105,15 = 0,0029. Полученная цифра соответствует 29 пунктам в долларовом эквиваленте. Умножив эту цифру на 10 000, мы получаем сумму нашей прибыли, то есть $29. В нашем примере изменение курса составило всего 30 пунктов. При таком изменении с нашими $1 000 мы смогли извлечь прибыль $29. На практике такое движение курса можно «поймать» на рынке Форекс в течение нескольких часов или даже минут.
Подводя итоги главы, давайте сравним прибыль, полученную от сделки в обменном пункте в начале главы, с прибылью в результате сделки на рынке Форекс, описанной в конце. Очевидно, что возможности, которые предоставляет рынок Форекс, неизмеримо выше, чем возможности обменного пункта. Прибыль, которую теоретически можно извлечь в течение месяца в обменном пункте, может быть достигнута в течение часа на рынке Форекс!
Итак, представьте, что у вас есть $1 000 и вы хотите заработать на валютных операциях в обменном пункте. Предположим, что котировка доллара США против японской йены составляет 104,15/106,65 в обменном пункте. Мы прогнозируем рост курса японской йены по отношению к доллару США и, следовательно, решаем купить йены на все наши доллары. Из предыдущих глав мы знаем, что цены продажи/покупки (или bid и ask) относятся к базовой валюте в валютной паре, в нашем случае таковым является доллар США. Таким образом, мы продаем доллары, которые покупает обменный пункт. Курс покупки или bid показан первым в нашей котировке. Следовательно, мы получаем 104,15 * 1 000 = 104 150 йен.
Если мы продаем наши йены за доллары США немедленно, то, согласно приведенной котировке, мы получим 104 150 / 106,65 = 976,56 доллара США. Это означает, что мы потеряем на этой сделке. Потери будут равны $1 000 - $976,65 = $23,35. Что же нужно, чтобы получить прибыль? Очевидно, нам нужно, чтобы цена ask в котировке USD/JPY упала еще ниже, чем изначальная цена покупки, а именно, цена bid должна упасть более чем на 250 пунктов. Заметим, что 250 – это размер спреда в котировке. Поэтому цена ask должна измениться, по крайней мере, на размер спреда, чтобы мы хотя бы могли получить назад наши $1 000.
Проблема в том, что мы можем ждать довольно долго (недели, месяцы) изменения валютного курса на 250 пипсов в зависимости от текущей ситуации на рынке Форекс. Но представьте, что, в конце концов, курс поменялся на 500 пунктов в благоприятном для нас направлении. Это означает, что котировка валютной пары USD/JPY стала 99,15/101,65. Какую прибыль мы получим после продажи наших японских йен? Мы получим 104 150 / 101,65 = $1 024,59. Таким образом, наша чистая прибыль в результате сделки будет $1 024,59 - $1 000 = $24,59. В реальной жизни потребуется ждать слишком долго, чтобы валютный курс изменился на 500 пунктов. Это означает, что сумма $24,59 может стать прибылью за месяц или даже квартал. Конечно, не такую прибыль мы бы хотели заработать. Но спешим вас успокоить, что работа на рынке Форекс кардинально отличается!
Из предыдущего примера мы узнали ценную информацию о том, что чем ниже размер спреда в котировке, тем больше выгоды для трейдера. В обменных пунктах спред может доходить до сотни пунктов, а котировка, как правило, обновляется 1 раз в сутки. На рынке Форекс размер спреда зависит от стороны, которая устанавливает котировки. Для частного инвестора, который торгует онлайн, размер спреда определяет его интернет-брокер (точнее брокерская фирма). Следовательно, важно выбрать брокера, который предлагает наиболее выгодные торговые условия. В зависимости от валютной пары, размер спреда обычно варьируется от 1 до 10 пунктов. Однако, как было сказано выше, когда валютный рынок нестабилен, так же ведут себя и брокеры.
Другой урок, который мы извлекли из предыдущего примера, заключается в том, что для получения прибыли от валютной сделки, необходимо купить валюту для того, чтобы провести обратную сделку в нужный момент, а именно продать ее. Кроме того, в примере с обменным пунктом для покупки японских йен за доллары США нам нужно иметь всю сумму в долларах. На рынке Форекс все легче, в чем вы сможете убедиться далее.
Мы должны обратить внимание еще на один момент: для валютных сделок можно использовать только наличные средства. Конечно, никто не запрещает взять кредит в банке, но ни один банк не выдаст вам кредит для сделок по обмену валюты. Более того, вы бы наверняка не хотели потерять большую часть вашего кредита на таких сделках и залезть в долги. Что предлагает рынок Форекс? Воспользовавшись маржинальной торговлей (которую мы рассмотрим в следующей главе) и обладая относительно небольшими средствами (даже несколькими тысячами долларов США), мы можем управлять капиталом, который в сотни раз превышает наши собственные средства. Чем большим капиталом мы управляем, тем большей может быть прибыль. Если бы мы купили японские йены не за $1 000, а, скажем, за $100 000, то мы бы получили прибыль не $24,59, а целых $2 459. Для этого стоит продолжить обучение Форекс-торговле. На этом давайте завершим обсуждение работы обменных пунктов и перейдем к валютному рынку Форекс.
Для того чтобы работать на рынке Форекс онлайн, вам нужно выбрать брокера. Брокер открывает для вас счет, на который вы вносите некую сумму денег, именуемую гарантийным депозитом. Сумма гарантийного депозита – это философский и в то же время практический вопрос. Это зависит от того, насколько агрессивно вы собираетесь торговать, от кредитного плеча, который вы будете использовать (мы будем подробно рассматривать это понятие в следующей главе), сколько лотов вы открываете одновременно (об этом поговорим позже), а также от вашего опыта торговли на рынке Форекс. Для новичка рекомендуется иметь не менее $1 500 – 2 000 на гарантийном депозите. Гарантийный депозит, как правило, хранится на специальных счетах в нескольких валютах, которые брокер открывает для вас в банке. Большинство брокеров являются иностранными корпорациями, зарегистрированными в оффшорной зоне. По этой причине счета открываются в долларах США. Но это не означает, что вы сможете работать только с долларовыми котировками, и в этом отличие от примера с обменным пунктом. Чтобы купить японские йены за фунты, трейдеру не обязательно иметь фунты на своем счете. Преимущество рынка Форекс – это возможность зарабатывать на валютных курсах без физической поставки валюты, то есть дата начисления валюты на счет (валютирования) теряет свое значение. Имея доллары США на гарантийном депозите, можно совершать сделки в любой другой валюте. Напомним вам пример с обменным пунктом, когда мы ждали подорожания японской йены против доллара США. Другими словами, мы ждали момента, когда доллар США упадет по отношению к йене в валютной паре USD/JPY. А если бы мы наоборот ждали подорожания доллара США против йены? Было бы более логичным купить доллары США за японские йены. Но что бы мы смогли сделать, если бы мы имели только $1 000 и никаких йен? Естественно, мы бы не смогли совершить такую сделку в обменном пункте. Торгуя на рынке Форекс, трейдер может совершать такие сделки, поскольку нет реальной поддержки валюты (мы уже об этом говорили), деньги мы зарабатываем только на сделках покупки/продажи валюты, а прибыль конвертируется в валюту гарантийного депозита, то есть в доллары США.
Однако принцип получения прибыли тот же самый: для совершения сделки мы должны сначала купить валюту по более низкой цене для того, чтобы продать ее позже по более высокой цене. Или сначала продать валюту по более высокой цене для того, чтобы потом купить ее по более низкой цене, что почти одно и то же. Это объясняется тем, что один тип валюты всегда покупается или продается за валюту другого типа. Первый этап сделки на рынке Форекс называется открытием позиции. Второй этап называется закрытием позиции. В момент закрытия позиции рассчитывается прибыль или убыток от сделки, которые, соответственно, или добавляются на счет, или списываются с него. вы можете открыть сделку, сделав приказ на покупку или продажу базовой или котируемой валюты. Если вы открываете позицию на покупку, то это называется длинной позицией. Если же вы открываете позицию на продажу, то это называется короткой позицией. Например, когда вы слышите фразу: «Я открыл длинную позицию по доллару США против японской йены», то это означает, что в ожидании роста доллара США против японской йены, трейдер совершает покупку некоторого количества долларов за йены.
Минимальный объем сделки на рынке Форекс называется лот. Его размер отражается в котируемой валюте, но, как правило, он равен $100 000. Работая на валютном рынке, вы открываете и закрываете позиции, размер которых всегда равен целому числу лотов. Возникает вопрос: как индивидуальный инвестор может торговать на рынке Форекс, если минимальная сумма сделки так высока? Принцип маржинальной торговли, который мы обсудим в следующей главе, позволяет вам управлять средствами до $100 000, располагая только несколькими тысячами долларов на гарантийном депозите и рискуя только вашим собственным депозитом.
Но даже принцип маржинальной торговли не может спасти тех, кто не имеет таких средств. Любой, кто располагает сравнительно малым капиталом (примерно в $1 000), может свободно вести Форекс торговлю. Для таких инвесторов брокеры создали мини-лоты в размере до $10 000. А некоторые брокеры предлагают даже микролоты размером всего до $1 000. Чтобы контролировать такой лот необходимо всего несколько сотен долларов, но такие лоты используются довольно редко. На практике новички будут торговать, скорее всего, мини-лотами.
Следует отметить, что чем выше ваш гарантийный депозит, тем больше лотов вы можете открыть одновременно. В зависимости от торговой стратегии, которую разрабатывает каждый трейдер, вам может потребоваться несколько одновременно открытых позиций. Это нужно принять к сведению при планировании сделок. Поэтому вам необходимо всегда контролировать сумму вашего гарантийного депозита.
Какая приблизительная прибыль может быть от одной сделки на рынке Форекс? Представьте, что мы используем мини-лоты, а наш гарантийный депозит составляет $1 000. Мы прогнозируем подорожание доллара США против японской йены при текущей котировке USD/JPY 104,75/80. Как мы видим, спред равен 5 пунктам, что характерно для рынка Форекс и значительно меньше, чем в примере с обменным пунктом. Предположим, что мы открываем длинную позицию по валютной паре USD/JPY с одним мини-лотом по котировке 104,80 йен за $1. Наш прогноз движения курса оправдался, и на момент закрытия позиции курс валютной пары USD/JPY составляет 105,10/15. Итак, мы смогли «поймать» выгодное движение курса, которое составило 105,10 – 104,80 = 30 пунктов. Подчеркнем, что пункты относятся к котируемой валюте, то есть японской йене. Чтобы посчитать сумму нашей прибыли в долларах США, нужно преобразовать 30 пунктов в долларовый эквивалент и умножить на размер мини-лота 10 000. Чтобы конвертировать 30 пунктов в долларовый эквивалент, разделим 0,30 на курс продажи доллара за японские йены, то есть 0,30 / 105,15 = 0,0029. Полученная цифра соответствует 29 пунктам в долларовом эквиваленте. Умножив эту цифру на 10 000, мы получаем сумму нашей прибыли, то есть $29. В нашем примере изменение курса составило всего 30 пунктов. При таком изменении с нашими $1 000 мы смогли извлечь прибыль $29. На практике такое движение курса можно «поймать» на рынке Форекс в течение нескольких часов или даже минут.
Подводя итоги главы, давайте сравним прибыль, полученную от сделки в обменном пункте в начале главы, с прибылью в результате сделки на рынке Форекс, описанной в конце. Очевидно, что возможности, которые предоставляет рынок Форекс, неизмеримо выше, чем возможности обменного пункта. Прибыль, которую теоретически можно извлечь в течение месяца в обменном пункте, может быть достигнута в течение часа на рынке Форекс!
